DeFi,跨链,云存储三足鼎立,为何在2020同时爆发?

08-05 19:00
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本文转载自区块方舟Pro,作者 | 船长

三足鼎立

七月本应流火,币市却终于在多日的震荡后迎来了高潮。随着比特币突破10500的前期高点,市场被彻底地引爆了,DeFi作为导火索,理所应当地站在了风口。无数的项目开始想要和DeFi扯上关系,正如2018年的DApp热一样,国内团队在紧锣密鼓地筹备更多的

Compound/Ampleforth/Curve/YFI分叉创新产品;没人用的公链则比较简单,只需对Uniswap/Compound做一次代码迁移;中心化交易所们开始设立DeFi专区,也有激进者重启了搁置的DEX计划;流量渠道都纷纷自愿为DeFi产品做报道,希望能为自己导流。

人们把希望寄托于DeFi,不仅是希望DeFi提供的新热点能够给行业带来更多的增量资金,还希望DeFi能够撑到8月份,撑到Polkadot和Filecoin上线,完成对资金面的交接,让牛市延续下去。

然而DeFi、跨链和云存储,都并非新的概念,为何在2020年,让原本冷寂的市场,一夜之间引爆了?我们从头说起,先去看这三者解决了什么问题。

DeFi热潮

DeFi全名去中心化金融,根据个人的理解,广义泛指一切不受中心化金融机构调控的金融市场与金融产品,比特币/以太坊等受到国际认可的主流数字货币都属于去中心化金融的范畴,没有中心化发行机构,完全交由社区进行管理;狭义来讲,是指把产品交互逻辑放到了区块链的智能合约上的金融产品,所有的资金经由去中心化的网络,而非中心化的托管机构进行管理和分发。

目前我们所讨论的DeFi,都是在狭义的范畴内,去讨论DeFi的可行性,探讨通过智能合约(以以太坊等图灵完备的公链作为平台)能够实现哪些原来中心化机构才能实现的功能,以保证资金的透明性和安全性。在这个基础上,我们把DeFi分为了多个赛道,如最火热的借贷,不断更迭的去中心化交易所(DEX),金融衍生品协议,给DeFi提供支持的预言机,稳定币兑换或支付产品,以及能促进多链资产流通的跨链服务等。总而言之,这些产品的核心,都是为了提供资产的流动性。

有的人不禁会问,DEX,预言机,稳定币,这些2017年的时候就已经火过的概念,为什么到2020年又火了?那年还没有DeFi的概念呢,跑路的Etherdelta,被人遗忘的Augur(曾经预测市场的头部产品,可以类比现在的LINK),以及那个可以发行CNY稳定币,被BM抛弃后迅速被市场遗忘的BTS。现在的东西,有什么不一样了?

要回答这个问题,我们首先来看市场的变化。2017年的市场,毫无疑问,是投机市场,参与数字货币市场的人,毫不夸张地说,99%都是投机者,以太坊的功能,一度被认为只有“发币”,新项目发布,募资,发币,上线交易所,收割,周期不过短短几周,在这样的氛围下,很难有好的产品能够沉淀,市场也不允许有这样的产品,“太空链”这样的PPT诈骗项目能获得市场的瞩目,可以作为最好的佐证。

经过了3年的时间,市场的参与者与资金发生了巨大的变化,交易所合规化,机构入场,金融衍生品的完善,散户被无情收割出局,让这个投机市场度过了最初的价值发现阶段,来到了价值沉淀的阶段;比特币/以太坊也从早年的投机品得以蜕变,变成了更侧重于交易的商品。

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数字货币商品化决定了流动性的需求得以改变,从原来的只需要买卖现货到对借贷的需求,到有对冲/套利等多方需求,在中心化机构无法满足资产方希望得到的透明性和流动性保障时,DeFi产品的诞生刚好补足了这一缺口。

我们必须要承认的是,经过3年的迭代,现在以太坊上的DeFi产品已经和三年前大有不同(我们姑且假设三年前的同类产品都是DeFi,即使当时没有这个名词),三年前名不见经传,今年靠闪电贷大放异彩的ETHLend(AAVE),6月靠流动性挖矿引爆了市场了Compound,给稳定币兑换提高极小滑点和极大流动性的Curve,2018年就发布V1,今年5月发布V2后靠着长尾资产的暴富效应,一举碾压中心化交易所的Uniswap,都远远超过了2017年的DeFi产品。而这样的蜕变,足以满足资产对流动性的需求,真正从PPT来到了需求端,所以我们不难看到,即使COMP没有发币,也有几千万美元的资金在上面进行抵押借贷;即使Curve没有发币,仍然有无数的人在上面进行稳定币兑换,甚至注入流动性资金池。

这样的改变不是一蹴而就的,而是随着时间的积累,市场的改变和优秀的产品在这个临界点得以被点燃,所以DeFi在2020年的爆发理所应当。

资产的流动性

在满足了以太坊上资产的流动性后,人们不得不开始考虑,比特币什么时候能加入DeFi?这个问题的提出显而易见,而提供解决方案的项目也得以在市场上获得关注(比如REN)。当然,再延伸一步,必然是所有的数字资产。要想在去中心化的场景进行自由的资产交换,那跨链网络的搭建是众望所归。

目前,大多数跨链解决方案都无法满足多链资产互通的问题,也没有一个项目真正让大家敢把大量的数字货币放到上面去进行跨链。2015年的BTS(嗯,还是那个BTS)就用原子交换希望能够解决这个问题,直至今日,跨链项目众多,却无一例外没有得到去中心化社区的认可。什么时候才叫成功呢?机构愿意把大量的比特币、中心化交易所愿意把自己大量的平台币放到这个跨链网络上。

在Cosmos开发团队几经风波,失去了市场的信任后,人们把所有的目光都集中在了Polkadot波卡身上。原因有三:

1. 波卡募了大量的市场资金,套牢的资金想要解套,必须把整个生态炒起来,才出得了货;

2. Gavin Wood作为以太坊联合创始人,开发Polkadot已经三年有余,即使早期募资资金被锁定,也不忘初心,值得信任;

3. Polkadot的平行插槽机制可以有更多的炒作空间,增发了100倍的DOT足以看出项目团队懂得从市场借势——谁不愿意捡便宜货呢。

大而不倒,市场的目光和资金都汇聚在这里的时候,Polkadot成为了大家希望能给这个市场带来变革的项目。当他的体量足够大的时候,也就进一步提高了其安全性,反向吸引了资金去使用他的跨链网络,流动性得以体现。

数据的流动性

如果这一波DeFi没有火起来,那7月火起来的就应该是波卡和Filecoin。Filecoin应该感谢DeFi,让他们能继续延期,而不担心错过了牛市。

尽管已经有足够的机构认可数字货币的价值,但普罗大众难免仍会疑惑,这群人是不是在炒空气?除了拉盘,你很难想到说服一个场外的人,告诉他这个东西有价值。但互联网的居民们认可一点,数据有价值,这一点毋庸置疑。所以,与资产上链所对应的,就是数据上链,而且这是普罗大众都能接受的范畴。

2017年的Siacoin,Storj,国内的迅雷玩客云,都狠狠地炒了一把这个概念。如今,提供云存储的服务商众多,而价格也并不贵,那我们为什么还需要Filecoin?

因为他的梦想足够大,故事足够吸引人。

IPFS全名星际文件系统,如果你只是单纯使用这个协议,现在就能用,并不需要别的什么东西,但真正吸引人的是Filecoin。第一步是搭舞台,代币的激励足以让更多的人参与进来,提供算力和存储空间。第二步才是演出,Filecoin的愿景是重构互联网,把所有的数据放在一个全新的架构之上。其中,数据的流动性是关键。

给数据提供足够的流动性,大到让每一个互联网的居民都能够参与,大到让所有的互联网数据在IPFS上传输。

天时地利人和

回到我们最初的话题,为什么DeFi、跨链和云存储,即将在2020一起爆发?因为天时地利人和。三个概念打磨三四年有余,最迎合市场需求的产品在这一刻一齐涌现;全球经济的停滞和数字货币市场的变化,给了新的热点爆发的契机。当两股热流汇聚,我们所预期的狂暴大牛市即将开启。

我们也不妨猜想,如果一个产品的实现同时需要DeFi、跨链和云存储的支持,当市场爆发来临时,会发生怎样的化学反应?2013年就开始做的Ocean Protocol海洋协议正好满足了这样的需求。

海洋协议可以在保护用户隐私的情况下允许用户购买和分享数据,其目标是成为支持全球数据经济的协议。他们设想了一个世界,在这个世界中数据是每个人都可以访问的资产。

很难想象,多年前就有人已经预见了今天发生的这一切,并朝着这个方向去努力实现。当我看到他们的路线图时,无不为之感到震撼:2019年在V1中,Ocean就已经和IPFS进行了整合,一旦Filecoin启动,Ocean将与Filecoin集成;同时他们已经将Polkadot上的Parity Secret Store用作Ocean Protocol的一部分,探索了与Polkadot的多层次合作。

在市场即将爆发的前夕,海洋协议即将上线V3,提供“数据代币质押”功能,并与DeFi高度兼容。它能使用DeFi的所有工具处理数据,以使数据成为新的资产类别。在未来我们所设想的狂暴大牛市爆发时,这样一个优质产品,也就远不止我们所看到的那样。毕竟,人的想象力是不可限量的。

社会责任感

在我们畅想着技术改变世界的同时,我们的现实世界却遭遇了巨大的危机。尽管加密极客们想要在互联网上搭建一个新的世界,但我们必须面对生活中所遇到的一切。

好的项目应有社会责任感,这一点我从海洋协议学到了不少。在新冠肆虐全球的时候,他们领导了一场黑客松,希望能够帮到医学界。这是我所看到的唯一一个既在庙堂之高畅想未来科技,又在江湖之远解决实际问题的项目。

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文至末尾,不禁感慨,我们经历了熊市,在今年312后看到行业内半数人离去,仿佛感觉去中心化的世界远在天边。但短短的半年过后,市场的复苏让我们又看到了新的希望。这一次,大家似乎都有备而来,迎着希望的曙光奋力一搏。